José Pereira da Silva

Especialista em Gestão de Risco de Crédito, Finanças e Controladoria. Autor dos livros "Análise Financeira de Empresas" (12.ed., Atlas, 2013) e "Gestão e Análise de Risco de Crédito" (8.ed., Atlas, 2014), dentre outros. Autor do "Modelo Pereira de Previsão de Insolvência" (1982), modelo estatístico multivariado de classificação de risco de insolvência de empresas, difundido no mercado financeiro brasileiro para fins de análise e concessão de crédito. Mestre em Administração de Empresas pela FGV-EAESP (1982) com concentração em Contabilidade e Finanças. Graduado em Administração de Empresas pelo Centro Universitário de Santo André (1974) e Contabilista (1970). Atuou como executivo em grandes corporações bancárias implantando estruturas, políticas, modelos e processos para gestão de risco de crédito e também como gestor financeiro nos segmentos de serviços e de varejo. Desde 84 desenvolve consultoria empresarial em Gestão de Risco de Crédito (atacado e massificado), Gestão Financeira e Governança Corporativa para empresas financeiras e não-financeiras, no Brasil e no exterior (EUA e Canadá), bem como desenvolvendo capacitação técnica e gerencial. Docente da FGV-EAESP desde 96, vem ministrando disciplinas nas áreas de Crédito, Finanças e Controladoria para os cursos de graduação e pós-graduação da EAESP e EDESP. Coordenador cursos de extensão (GVPEC). Coordenou o Núcleo de Crédito do Centro de Excelência Bancária (CEB).

Informações coletadas do Lattes em 25/10/2022

Acadêmico

Formação acadêmica

Mestrado em Administração de Empresas

1978 - 1982

Fundação Getúlio Vargas - SP
Título: Modelos para Classificação de Empresas com Vistas à Concessão de Crédito,Ano de Obtenção: 1982
Orientador: Yuichi Tsukamoto
Palavras-chave: Risco de Crédito; Crédito; Administração de Crédito.Grande área: Ciências Sociais AplicadasGrande Área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Administração / Subárea: Administração de Empresas / Especialidade: Banking.

Graduação em Administração de Empresas

1971 - 1974

Centro Universitário de Santo André

Formação complementar

1979 - 1979

Extensão universitária em Metodologia do Ensino Superior. (Carga horária: 96h). , Centro Universitário das Faculdades Metropolitanas Unidas, FMU, Brasil.

Idiomas

Inglês

Compreende Bem, Fala Bem, Lê Bem, Escreve Bem.

Espanhol

Compreende Razoavelmente, Fala Razoavelmente, Lê Razoavelmente, Escreve Razoavelmente.

Português

Compreende Bem, Fala Bem, Lê Bem, Escreve Bem.

Áreas de atuação

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Administração / Subárea: Administração de Empresas/Especialidade: Administração Financeira.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Administração / Subárea: Administração de Empresas/Especialidade: Administração de Riscos.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Administração / Subárea: Administração de Empresas/Especialidade: Banking.

Organização de eventos

SILVA, J. P. . Cadastro Positivo: uma avaliação criteriosa sob múltiplas perspectivas. 2009. (Outro).

SILVA, J. P. . 4º Congresso Nacional de Crédito e Cobrança. 2008. (Congresso).

SILVA, J. P. . Aspectos Relevantes da Circular 3360 do Banco Central do Brasil sobre Risco de Crédito. 2008. (Outro).

SILVA, J. P. . PRMIA Global Event Series: gestão de risco de crédito. 2008. (Outro).

SILVA, J. P. . Gerenciamento de Risco de Crédito - Audiência Pública. 2008. (Outro).

SILVA, J. P. . 3º Congresso Nacional de Crédito e Cobrança. 2007. (Congresso).

SILVA, J. P. . Os desafios exigidos pelo Acordo de Basileia II. 2006. (Outro).

Participação em eventos

Marcação e Mercado: manter ou mudar. 2009. (Outra).

PRMIA Global Event Series: credit risk management. 2009. (Seminário).

Encontro Mensal do Rotary Club de São Paulo.Relevância da Avaliação do Risco de Crédito no Comércio. 2008. (Encontro).

Conferência Internacional Oportunidades de Negócios e Inovação na Base da Pirâmide. 2004. (Outra).

2° Seminário Serasa de Gestão de Crédito nas Empresas.Como Conceder Crédito para Micro e Pequenas Empresas. 2003. (Seminário).

3º Encontro Sergipano de Estudantes de Ciências Contábeis.A Pesquisa Contábil e os seus Reflexos na Sociedade Moderna. 2003. (Encontro).

A Contabilidade e os Desafios deste Novo Milênio.A Contabilidade e os Desafios deste Novo Milênio. 2002. (Seminário).

Conferência do Institute for International Research do Brasil.Gestão da Inadimplência. 2002. (Seminário).

Como Criar Modelos Avançados para Gestão de Crédito. 1998. (Seminário).

Soluções Estratégicas em Tempos Difíceis. 1998. (Seminário).

A Nova Tecnologia da Administração de Empresas. 1996. (Outra).

Seminário Fusões e Aquisições. 1990. (Seminário).

IV Congresso Nacional de Executivos Financeiros. 1989. (Congresso).

II Brasil Training'88 - Conferência Nacional de Treinamento e Desenvolvimento de RH. 1988. (Outra).

Elementos Básicos de Câmbio. 1985. (Outra).

Seminário da National Association of Accountants.Concessão de Crédito em Época de Crise. 1984. (Seminário).

II Congresso Interamericano de Educadores da Área Contábil. 1983. (Congresso).

XV Conferência Interamericana de Contabilidade. 1983. (Outra).

Conversão de Balanços em Moeda Estrangeira. 1982. (Outra).

Análise Financeira Avançada. 1981. (Outra).

Método Dinâmico de Análise Financeira. 1981. (Seminário).

II Congresso e II Mostra Brasileira da Pequena e Média Empresa. 1980. (Congresso).

Orientou

Joyce Neves Nakada

Alinhamento entre Controladoria e Planejamento Estratégico; 2014; Monografia; (Aperfeiçoamento/Especialização em MBA GESTÃO DE FINANÇAS E CONTROLADORIA) - Faculdades Oswaldo Cruz SP; Orientador: José Pereira da Silva;

Marina Massotti de Oliveira

Localização de Clientes Inadimplentes; 2007; Orientação de outra natureza; (Centro de Excelência Bancaria) - Fundação Getulio Vargas - SP, Serasa Experian; Orientador: José Pereira da Silva;

Raphael Palone Aldarvis

Os Princípios do Equador; 2006; Orientação de outra natureza; (Centro de Excelência Bancaria) - Fundação Getulio Vargas - SP, Serasa Experian; Orientador: José Pereira da Silva;

Carolina Peloso Vieira de Andrade

Atuação das Instituições Financeiras Frente aos APLs; 2006; Orientação de outra natureza; (Centro de Excelência Bancaria) - Fundação Getulio Vargas - SP, Serasa Experian; Orientador: José Pereira da Silva;

Produções bibliográficas

SILVA, J. P. . Os dois lados do crédito. GV Executivo , v. 5, p. 68-72, 2006.
SILVA, J. P. . Avaliação da saúde financeira das empresas. RAE (Impresso) , v. 23, p. 41-47, 1983.
SILVA, J. P. . Gestão e Análise de Risco de Crédito. 8a.. ed. São Paulo: Editora Atlas S.A., 2014. v. 01. 457p .
SILVA, J. P. . Análise Financeira das Empresas. 12. ed. São Paulo: Editora Atlas S.A, 2013. v. 1. 593p .
SILVA, J. P. . Análise e Decisão de Crédito. 1. ed. São Paulo: Editora Atlas S.A., 1993. v. 1. 297p .
SILVA, J. P. . Administração de Crédito e Previsão de Insolvência. 1. ed. São Paulo: Editoa Atlas S.A., 1983. v. 1. 139p .
SILVA, J. P. . Modelos Preditores de Insolvência. In: O Processo de Deterioração da Empresa Nacional: suas causas, efeitos e alternativas para sua recuperação, 1983, São Paulo. O Processo de Deterioração da Empresa Nacional: suas causas, efeitos e alternativas para sua recuperação. São Paulo: ABAMEC, 1983. p. 29-53.
SILVA, J. P. . Modelo Pereira de Previsão de Insolvência 1982 (Modelo estatístico preditivo multivariado).

Outras produções

SILVA, J. P. . Gestão e Análise de Risco de Crédito para o CrediSIS. 2009.

SILVA, J. P. . FGV Projetos - CPTM. 2009.

SILVA, J. P. . Gestão e Análise de Risco de Crédito para o BRB. 2007.

SILVA, J. P. . Gestão e Análise de Risco de Crédito para o Banestes. 2001.

SILVA, J. P. . Gestão e Análise de Risco de Crédito para o Banese. 2001.

SILVA, J. P. . Gestão e Análise de Risco de Crédito para o BB. 1992.

SILVA, J. P. . Análise de Risco de Crédito na Aviação. 2010.

SILVA, J. P. . FGV Projetos - COMAB. 2004.

SILVA, J. P. . Análise de Risco de Crédito em Saúde 2. 1999.

SILVA, J. P. . Análise de Risco de Crédito em Saúde 1. 1999.

SILVA, J. P. . Economia em boa fase leva consumidor a quita dívida. 2010. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Perspectiva de crédito ao consumidor cai. 2010. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Programas de fidelização: fique de olho neles. 2010. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Risco de crédito. 2009. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Empresas ligadas ao PAC devem ter crédito facilitado. 2009. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Contabilidade nos dias atuais. 2008. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Empresas já usam a nova lei falências. 2005. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Empresário arma-se contra "voadores". 2005. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Estudo analisa causas das concordatas. 1984. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Empresas evitam contrair novos créditos bancários. 1984. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . A sofisticação da análise do risco, solução para épocas de crise. 1984. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Novo modelo mede saúde financeira das empresasa. 1983. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Custo financeiro asfixia pequena e média empresa. 1983. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . O país da ficção contábil. 1983. (Programa de rádio ou TV/Entrevista).

SILVA, J. P. . Academia Serasa de Crédito. 2010. (Desenvolvimento de material didático ou instrucional - Educação executiva).

SILVA, J. P. . ABBC - Associação Brasileira de Bancos Comerciais. 2010. (Desenvolvimento de material didático ou instrucional - Educação executiva).

SILVA, J. P. . MBA em Gestão de Cooperativas de Crédito. 2010. (Educação executiva).

SILVA, J. P. . Análise Financeira Avançada. 2009. (Curso de curta duração ministrado/Especialização).

SILVA, J. P. . Contabilidade. 2009. (Curso de curta duração ministrado/Especialização).

SILVA, J. P. . Gestão de Risco de Crédito. 2009. (Curso de curta duração ministrado/Especialização).

SILVA, J. P. . Estratégias para Recuperação Empresas. 2007. (Curso de curta duração ministrado/Extensão).

SILVA, J. P. . Recuperação de Créditos. 2006. (Curso de curta duração ministrado/Extensão).

SILVA, J. P. . Treinamento em Administração e Gestão de Risco de Crédito. 1999. (Educação executiva).

Projetos de pesquisa

2016 - 2016

Varejo de Confecções: Pequenas Vs Grandes Empresas, Descrição: Pesquisa sobre as características de uma pequena empresa atuante na área de confecções, comparativamente a uma grande empresa, visando identificar semelhanças e disparidades em sues indicadores financeiros, incluindo resultado, estrutura de capitais e capacidade de pagamento.. , Situação: Concluído; Natureza: Pesquisa. , Alunos envolvidos: Graduação: (1) . , Integrantes: José Pereira da Silva - Coordenador / Marcos Vinícios Rovai Salhab - Integrante.
2013 - 2014

A Busca do Alinhamento entre Controladoria e Planejamento Estratégico, Descrição: O trabalho (TCC) cumpriu a exigência da Faculdade Oswaldo Cruz para conclusão do MBA em Controladoria e Finanças. Estudou a importância da busca do alinhamento entre o planejamento estratégico e a controladoria. O alinhamento é construído através de uma política focada em uma visão sistêmica e com uso de ferramentas de controles gerenciais formulados com base no planejamento estratégico e alinhados com os processos de gestão de recursos humanos. A pesquisa teve como objetivo analisar a importância do planejamento estratégico, sua implementação e controle por meio dos sistemas gerenciais de uma empresa de grande porte no setor de engenharia. Foram realizadas entrevistas com a equipe de apoio da área comercial responsável pelo acompanhamento das ações comerciais das unidades de negócios que controlam propostas e custos comerciais além da formulação de estatísticas comercias da empresa. A análise das informações obtidas permitiu uma compreensão dos processos de controle, a conduta da área comercial no acompanhamento das propostas e a comunicação entre a área comercial e a controladoria. Conclui-se, portanto que é importante a participação e o comprometimento de toda a organização, em todos os níveis hierárquicos, na implementação e no acompanhamento das estratégias da empresa, por meio do sistema gerencial, com ênfase na comunicação organizacional.. , Situação: Concluído; Natureza: Pesquisa. , Integrantes: José Pereira da Silva - Coordenador / JOYCE NEVES NAKADA - Integrante.
2007 - 2007

Localização de Clientes Inadimplentes, Descrição: Pesquisa aplicada do Núcleo de Crédito do Centro de Excelência Bancária da FGV-SP. O projeto de pesquisa aborda a importância da qualidade do cadastro de clientes para renegociação de créditos em atraso. São apresentadas formas gerir e manter o cadastro de endereços de clientes atualizado e com qualidade. Foi desenvolvido um Modelo de Gestão de Cadastro, com o intuito de identificar e atuar sobre os clientes não localizados, visando o aumento de recuperação e a melhor alocação de recursos.. , Situação: Concluído; Natureza: Pesquisa. , Integrantes: José Pereira da Silva - Coordenador / Marina Massoti de Oliveira - Integrante., Financiador(es): Serasa Experian - Bolsa.
2006 - 2006

Princípios do Equador e o Real Risco em um Project Finance, Descrição: Pesquisa Aplicada do Núcleo de Crédito do Centro de Excelência Bancária da FGV-SP. Ao contrário do que se possa pensar, a maior responsabilidade dos bancos ao entrarem no financiamento a um projeto não está no risco de crédito, dado que este é mensurável, independentemente do modelo utilizado. A maior responsabilidade está no risco ambiental, já que ele pode ser atribuído ao financiador via indireta. Os Princípios do Equador são um incentivo para que as instituições privadas não corram esse risco, invertendo o racional por trás da concessão do crédito.. , Situação: Concluído; Natureza: Pesquisa. , Alunos envolvidos: Graduação: (1) . , Integrantes: José Pereira da Silva - Coordenador / Raphael Paloni Aldarvis - Integrante., Financiador(es): Serasa Experian - Bolsa.
2006 - 2006

Atuação das Instituições Financeiras frente aos Arranjos Produtivos Locais, Descrição: Pesquisa aplicada do Núcleo de Crédito do Centro de Excelência Bancária da FGV-SP. O surgimento deste estudo ocorreu pelo aprofundamento da análise sobre os aglomerados de empresas, os arranjos produtivos locais, APLs. Diante das inumeráveis possibilidades de desenvolvimento das micro e pequenas empresas, base dos APLs, o tema foi acolhido pelo Centro de Excelência Bancária da FGV-EAESP com o intuito de desvendas os meandros do relacionamento dos bancos com os APLs constituídos. O desafio é bastante grande, pois a complexidade não é pequena. Para aquelas instituições financeiras ou não que optarem por este caminho de atuação, mas do que um retorno financeiro deverá haver um compromisso genuíno pela causa dos micro e pequenos empresários, bem como com o desenvolvimento local.. , Situação: Concluído; Natureza: Pesquisa. , Alunos envolvidos: Graduação: (1) . , Integrantes: José Pereira da Silva - Coordenador / Carolina Peloso Vieira de Andrade - Integrante., Financiador(es): Serasa Experian - Bolsa.

Histórico profissional

Endereço profissional

Fundação Getulio Vargas - SP, Escola de Administração de Empresas de São Paulo. , Rua Itapeva, 474 - 8º andar, Bela Vista, 01332-000 - Sao Paulo, SP - Brasil, Telefone: (011) 37997774, URL da Homepage:

Experiência profissional

2013 - 2014

Faculdades Oswaldo Cruz

Vínculo: , Enquadramento Funcional:

1996 - Atual

Fundação Getúlio Vargas - SP

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Professor, Carga horária: 20

Outras informações:
- Docente nas áreas de Crédito, Finanças e Controladoria para cursos de graduação e pós-graduação da EAESP e EDESP. - Coordenador e docente de cursos de extensão (GVPEC). - Coordenador do Núcleo de Crédito do Centro de Excelência Bancária (CEB).

1984 - Atual

JPS Consultoria e Treinamento Empresarial

Vínculo: Sócio, Enquadramento Funcional: Sócio, Carga horária: 20

Outras informações:
- Consultoria em Gestão de Risco de Crédito (crédito e cobrança) para operações de atacado e varejo (massificado) para empresas financeiras e não-financeiras. Desenvolvimento de modelos de credit rating e credit scoring, estruturas, políticas e processos. - Consultoria em Gestão de Riscos para o segmento financeiro fins de atendimento às exigências normativas do Banco Central do Brasil (Bacen) e do Comitê de Basileia. - Consultoria em Gestão Financeira e Controladoria para os segmentos de serviços, indústria e comércio, incluindo adequações às exigências normativas da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e do International Accounting Standard Board (IASB). - Análise de empresas e conglomerados para fins de classificação de risco e concessão de crédito. - Análise de empresas e conglomerados para fins de valuation. - Treinamento técnico e gerencial.

1984 - 1986

Denasa - First National Bank of Chicago

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Superintendente de Crédito, Carga horária: 40

Outras informações:
- Desenvolvimento e implantação de estruturas, métodos, processos, políticas e pareceres de análise de risco para fins de concessão de crédito para os segmentos corporate e middle market. - Desenvolvimento e implantação de estudos setoriais e de grupos econômicos. - Desenvolvimento e implantação de programas de formação de analistas de crédito. - Classificação da carteira de crédito do Denasa, identificando os fatores relevantes para a gestão da carteira de crédito do banco.

1978 - 1984

Banco Itaú S.A.

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Gerente de Análise de Crédito, Carga horária: 40

Outras informações:
- Responsável pela primeira grande implantação de áreas de gestão de risco de crédito no mercado bancário brasileiro. - Definição e implantação dois departamentos para análise de risco e decisão de crédito, incluindo definição de estruturas organizacionais (design), cargos e salários, recrutamento e formação de analistas de crédito - aproximadamente 300 liderados. - Definição e implantação de métodos, fluxos e procedimentos, políticas, relatórios técnicos e gerenciais, bem como critérios de análise e de pareceres de análise de risco para fins de concessão de crédito e de limites para os segmentos corporate e middle market. - Definição e implantação do primeiro processo de automação de análise financeiras para crédito do banco. - Desenvolvimento e implantação de estudos setoriais e de grupos econômicos nos segmentos industrial, comercial, agrobusiness e de serviços. - Definição e implantação de estruturas e processos especializados por segmento de atividade econômica, incluindo visitas de crédito a grandes clientes. - Desenvolvimento e implantação de programas de formação de analistas de crédito e de capacitação para gerentes comercias (aproximadamente 2 mil profissionais treinados). - Desenvolvimento e implantação de estrutura, métodos e processos de análise de risco de crédito da primeira filial do banco na Argentina. - Estágio no Banco de Boston e no Banco Internacional na Argentina.

1982 - 1982

Pontifícia Universidade Católica de São Paulo

Vínculo: Professor vistante, Enquadramento Funcional: Professor, Carga horária: 4

Outras informações:
- Docente na disciplina de Contabilidade Decisorial do curso pós-graduação em Administração de Empresas.

1978 - 1981

Centro Universitário das Faculdades Metropolitanas Unidas

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Professor, Carga horária: 4

Outras informações:
- Docente da disciplina de Contabilidade de Custos do curso de graduação em Administração de Empresas.

1974 - 1978

ITAÚ S.A. Planejamento e Engenharia

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Contador Geral/ Controller, Carga horária: 40

Outras informações:
Atuou como primeiro contador e financeiro da empresa, com a missão de estruturar o departamento de contabilidade e também as funções de tesouraria. Dentre as responsabilidades do cargo, destacam-se: - Tesouraria (Caixa, relacionamento com bancos, fluxo de caixa e controle financeiro, bem como procurador para assinatura de cheques e contratos, entre outros documenhtos). - Contabilidade geral. - Contabilidade de custos. - Contabilidade gerencial. - Assuntos fiscais. - Faturamento. - Ativo imobilizado.

1978 - 1978

Morita S.A. Comercial e Importadora

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Gerente de Contabilidade / Contoladoria, Carga horária: 40

Outras informações:
Reestruturação das atribuições de Controladoria e Finanças, incluindo: - Contabilidade geral. - Tesouraria. - Auditoria. - Fiscal. - Ativo imobilizado.

1970 - 1974

Editora de Guias LTB S.A.

Vínculo: Celetista formal, Enquadramento Funcional: Gerente Administrativo e Contábil, Carga horária: 40

Outras informações:
Analista contábil, chefe do setor de contabilidade de agência (filiais) e Chefe Administrativo de Sistemas & Métodos (Centro de Processamento de Dados), com responsabilidade pelos seguintes serviços: - Na fase contábil: Conciliação e análise de contas (fornecedores, adiantamento de viagens, bancos conta movimento, fundo fixo de caixa, folha de pagamento e encargos sociais, entre outras contas) - Na fase de Sistemas e Métodos: Contole de orçamento; custos, contas a pagar, bem como controle e compra de Materiais de processamento de dados.