Apinyapon Seingyai

Apinyapon Seingyai graduated with a doctoral degree in Business Economics from Insper Institute of Education and Research, focusing on financial regulation, banking, corporate finance, and monetary policy. The topic of her working papers is the impact of Basel lll regulation and deposit insurance on bank risk, performance, and competition. She is a professor at FGV EAESP (Sao Paulo School of Business Administration) and a senior risk analyst at Fundo Garantidor de Crédito (FGC) (Brazilian Deposit Insurance Institution). She has been presenting the works at international conferences, such as American Finance Association, International Economic Association World Congress, Europoean Association for Research in Industrial Economics, Asian Meeting of Econometric Society, Lubrafin, and at Brazilian conference, such as EBFin and EBE. She graduated Master in Economics from University of Southern California, USA, Bachelor in Economics (Monetary Economics) from Chulalongkorn University, Thailand. She has 8-year experiences in risk modeling, risk management, and risk consulting for financial institutions.

Informações coletadas do Lattes em 09/03/2024

Acadêmico

Formação acadêmica

Doutorado em ECONOMIA DOS NEGÓCIOS

2018 - 2022

Insper Instituto de Ensino e Pesquisa
Título: Three Essays on Financial Regulation
Orientador: em University of Florida ( Gustavo S. Cortes)
com Marco Antonio Cesar Bonomo. Coorientador: Klênio de Souza Barbosa. Bolsista do(a): Coordenação de Aperfeiçoamento de Pessoal de Nível Superior, CAPES, Brasil. Palavras-chave: financial regulation; banking; Corporate Finance; Basel Regulation; Deposit Insurance.Grande área: Ciências Sociais AplicadasGrande Área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Basel lll. Grande Área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Deposit Insurance.

Mestrado em Economics

2010 - 2011

University of Southern California
Título: -, Ano de Obtenção: 2011
Bolsista do(a): Government Housing Bank, GHBANK, Tailândia.

Especialização em Financial Risk Manager

2013 - 2014

Global Association of Risk Professionals, USA
Bolsista do(a): Government Housing Bank, GHBANK, Tailândia.

Graduação em Law

2004 - 2008

Ramkhamhaeng University

Graduação em Economics

2003 - 2007

Chulalongkorn University
Bolsista do(a): Krung Thai Bank, PCL., KTB, Tailândia.

Formação complementar

2022 - 2022

Data Science & Machine Learning Fundamentals. (Carga horária: 8h). , Corporate Finance Institute, CFI, Canadá.

2022 - 2022

Loan Default Prediction with Machine Learning. (Carga horária: 16h). , Corporate Finance Institute, CFI, Canadá.

2022 - 2022

Machine Learning for Finance - Python Fundamentals. (Carga horária: 10h). , Corporate Finance Institute, CFI, Canadá.

2019 - 2019

Certificate of Proficiency in Portuguese for Foreigners (Celpe-Bras). , Instituto Nacional de Estudos e Pesquisas Educacionais Anísio Teixeira, INEP/MEC, Brasil.

2015 - 2015

Basel ll Principles. (Carga horária: 24h). , Bank of Thailand, BOT, Tailândia.

2015 - 2015

Stress Testing. (Carga horária: 16h). , The Thai Institute of Banking and Finance Association, TIBFA, Tailândia.

2014 - 2014

R Statistics Program. (Carga horária: 160h). , Chulalongkorn University, U.CHULALONGKORN, Tailândia.

2014 - 2014

Basel ll Principle and Methodology. (Carga horária: 16h). , Experian, EXPERIAN, Tailândia.

2014 - 2014

Management of Talent Managers. (Carga horária: 496h). , Government Housing Bank, GHBANK, Tailândia.

2014 - 2014

Scorecard Methodology (Home Loan Portfolio). (Carga horária: 40h). , Experian, EXPERIAN, Tailândia.

2014 - 2014

Scorecard Validation and the Implementation Roadmap. (Carga horária: 32h). , Experian, EXPERIAN, Tailândia.

2013 - 2014

Extensão universitária em Financial Risk Manager. (Carga horária: 960h). , Global Association of Risk Professionals, USA, GARP, Estados Unidos.

2013 - 2013

Credit Risk Model Development and Performance Testing for Retail Customers. (Carga horária: 8h). , Bank of Thailand, BOT, Tailândia.

2013 - 2013

Credit Risk Assessment and Lending Activities Training. (Carga horária: 16h). , The Thai Institute of Banking and Finance Association, TIBFA, Tailândia.

2013 - 2013

Quantitative Credit Risk Models. (Carga horária: 24h). , Chulalongkorn University, U.CHULALONGKORN, Tailândia.

2013 - 2013

Financial Projection Model for Modelers. (Carga horária: 64h). , Fiscal Policy Office, Ministry of Finance, Thailand, FPO, Tailândia.

2013 - 2013

Credit Scoring Model Development. (Carga horária: 480h). , Government Housing Bank, GHBANK, Tailândia.

2013 - 2013

SAS Programming: Base SAS, SAS Enterprise Miner, SAS Enterprise Guide. (Carga horária: 120h). , Government Housing Bank, GHBANK, Tailândia.

2012 - 2012

COBIT 5 Framework. (Carga horária: 40h). , OpenVisions, OPENVISIONS, Tailândia.

2012 - 2012

Basel ll, RAROC (Risk Adjusted Return on Capital), Risk-Based Pricing. (Carga horária: 24h). , The Thai Institute of Banking and Finance Association, TIBFA, Tailândia.

2012 - 2012

International Accounting Standard related to Financial Instrument. (Carga horária: 8h). , Deloitte Touche Tohmatsu Jaiyos Co., Ltd., DELOITTE, Tailândia.

2007 - 2009

Bank Capital Management & ICAAP. (Carga horária: 80h). , Deloitte Touche Tohmatsu Jaiyos Co., Ltd., DELOITTE, Tailândia.

2007 - 2007

SAS OPRISK MONITOR. (Carga horária: 8h). , SAS Software (Thailand) Company Limited, SAS THAILAND, Tailândia.

2006 - 2006

New Investor Program. (Carga horária: 120h). , Thai Investors Association and The Stock Exchange of Thailand, TIA-SET, Tailândia.

2006 - 2006

Derivatives for Investors. (Carga horária: 8h). , The Stock Exchange of Thailand, SET, Tailândia.

Idiomas

Inglês

Compreende Bem, Fala Bem, Lê Bem, Escreve Bem.

Chinês

Compreende Pouco, Fala Pouco, Lê Pouco, Escreve Pouco.

Português

Compreende Bem, Fala Bem, Lê Bem, Escreve Bem.

Tai

Compreende Bem, Fala Bem, Lê Bem, Escreve Bem.

Áreas de atuação

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Financial Regulations.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: BANKING.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Métodos Quantitativos em Economia/Especialidade: Métodos e Modelos Matemáticos, Econométricos e Estatísticos.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Corporate Finance.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Deposit Insurance.

Grande área: Ciências Sociais Aplicadas / Área: Economia / Subárea: Basel Regulation.

Projetos de desenvolvimento

2015 - 2015

Data Ready Assessment, Descrição: To assess readiness and gap analysis of data needed for product development, marketing analysis, risk management, financial reporting, compliance and audit. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - Atual

ICAAP-Pillar 2, Descrição: To incorporate Basel ll-Pillar 2 risks to improve the quality of bank?s capital planning. , Situação: Em andamento; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

Data Gap Analysis for Risk Data Mart Project and Behavior Credit Scoring Model Development Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

International Housing Finance 2014 Report, Descrição: To report result of the ?International Housing Finance Program 2014? at Wharton School, University of Pennsylvania. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2013 - 2013

Application Credit Scoring Model, Descrição: To develop and monitor the performance of Application Credit Scoring Model to enhance the productivity and efficiency of bank?s loan-underwriting-process and increase the opportunity of good loan acquisition. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2012 - Atual

Credit Portfolio Analysis, Descrição: To conduct Credit Portfolio Analysis for bank-wide business management including product management, credit scoring model improvement, and bad-debt collection and management. , Situação: Em andamento; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Portfolio View of Risk Model, Descrição: To develop Portfolio View of Risk Model, using Stress Test and Monte Carlo Simulation, aligning with the World Bank Financial Projection Model Guideline and COSO Framework, to ensure the bank?s performance, driven by major risk drivers, is still within the identified corporate goal. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Basel ll Credit and Operational Risk-Weighted Asset Calculation Model (Standardized Approach), Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2008 - 2009

Composite Risk Rating and Compliance Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2007 - 2009

Customer Lending Improvement and Management System, Descrição: Basel ll Project to develop system for calculating minimum capital requirement for credit, market and operational risk. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - 2015

Data Ready Assessment, Descrição: To assess readiness and gap analysis of data needed for product development, marketing analysis, risk management, financial reporting, compliance and audit. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - Atual

ICAAP-Pillar 2, Descrição: To incorporate Basel ll-Pillar 2 risks to improve the quality of banks capital planning. , Situação: Em andamento; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

Data Gap Analysis for Risk Data Mart Project and Behavior Credit Scoring Model Development Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

International Housing Finance 2014 Report, Descrição: To report result of the International Housing Finance Program 2014 at Wharton School, University of Pennsylvania. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2013 - 2013

Application Credit Scoring Model, Descrição: To develop and monitor the performance of Application Credit Scoring Model to enhance the productivity and efficiency of banks loan-underwriting-process and increase the opportunity of good loan acquisition. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2012 - Atual

Credit Portfolio Analysis, Descrição: To conduct Credit Portfolio Analysis for bank-wide business management including product management, credit scoring model improvement, and bad-debt collection and management. , Situação: Em andamento; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Portfolio View of Risk Model, Descrição: To develop Portfolio View of Risk Model, using Stress Test and Monte Carlo Simulation, aligning with the World Bank Financial Projection Model Guideline and COSO Framework, to ensure the banks performance, driven by major risk drivers, is still within the identified corporate goal. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Basel ll Credit and Operational Risk-Weighted Asset Calculation Model (Standardized Approach), Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2008 - 2009

Composite Risk Rating and Compliance Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2007 - 2009

Customer Lending Improvement and Management System, Descrição: Basel ll Project to develop system for calculating minimum capital requirement for credit, market and operational risk. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - 2015

Data Ready Assessment, Descrição: To assess readiness and gap analysis of data needed for product development, marketing analysis, risk management, financial reporting, compliance and audit. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - 2015

ICAAP-Pillar 2, Descrição: To incorporate Basel ll-Pillar 2 risks to improve the quality of bank?s capital planning. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

International Housing Finance 2014 Report, Descrição: To report result of the ?International Housing Finance Program 2014? at Wharton School, University of Pennsylvania. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

Data Gap Analysis for Risk Data Mart Project and Behavior Credit Scoring Model Development Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2013 - 2013

Application Credit Scoring Model, Descrição: To develop and monitor the performance of Application Credit Scoring Model to enhance the productivity and efficiency of bank?s loan-underwriting-process and increase the opportunity of good loan acquisition. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2012 - 2015

Credit Portfolio Analysis, Descrição: To conduct Credit Portfolio Analysis for bank-wide business management including product management, credit scoring model improvement, and bad-debt collection and management. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Basel ll Credit and Operational Risk-Weighted Asset Calculation Model (Standardized Approach), Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Portfolio View of Risk Model, Descrição: To develop Portfolio View of Risk Model, using Stress Test and Monte Carlo Simulation, aligning with the World Bank Financial Projection Model Guideline and COSO Framework, to ensure the bank?s performance, driven by major risk drivers, is still within the identified corporate goal. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2008 - 2009

Composite Risk Rating and Compliance Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2007 - 2009

Customer Lending Improvement and Management System, Descrição: Basel ll Project to develop system for calculating minimum capital requirement for credit, market and operational risk. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - 2015

Data Ready Assessment, Descrição: To assess readiness and gap analysis of data needed for product development, marketing analysis, risk management, financial reporting, compliance and audit. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2015 - 2015

ICAAP-Pillar 2, Descrição: To incorporate Basel ll-Pillar 2 risks to improve the quality of bank?s capital planning. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

International Housing Finance 2014 Report, Descrição: To report result of the ?International Housing Finance Program 2014? at Wharton School, University of Pennsylvania. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2014 - 2014

Data Gap Analysis for Risk Data Mart Project and Behavior Credit Scoring Model Development Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2013 - 2013

Application Credit Scoring Model, Descrição: To develop and monitor the performance of Application Credit Scoring Model to enhance the productivity and efficiency of bank?s loan-underwriting-process and increase the opportunity of good loan acquisition. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2012 - 2015

Credit Portfolio Analysis, Descrição: To conduct Credit Portfolio Analysis for bank-wide business management including product management, credit scoring model improvement, and bad-debt collection and management. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Basel ll Credit and Operational Risk-Weighted Asset Calculation Model (Standardized Approach), Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2011 - 2013

Portfolio View of Risk Model, Descrição: To develop Portfolio View of Risk Model, using Stress Test and Monte Carlo Simulation, aligning with the World Bank Financial Projection Model Guideline and COSO Framework, to ensure the bank?s performance, driven by major risk drivers, is still within the identified corporate goal. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2008 - 2009

Composite Risk Rating and Compliance Project, Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.
2007 - 2009

Customer Lending Improvement and Management System, Descrição: Basel ll Project to develop system for calculating minimum capital requirement for credit, market and operational risk. , Situação: Concluído; Natureza: Desenvolvimento. , Integrantes: Apinyapon Seingyai - Coordenador.

Prêmios

2019

Prêmio FGC 2019: O melhor projeto de tese de doutorado, Fundo Garantidor de Créditos.

2014

Good Governance Employee, Government Housing Bank.

2013

Employee Role Model, Government Housing Bank.

2011

Academic Award (GPA 4.00), University of Southern California.

Histórico profissional

Experiência profissional

2023 - Atual

FGV EAESP - Sao Paulo School of Business Administration

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Professor, Carga horária: 40, Regime: Dedicação exclusiva.

2022 - Atual

Fundo Garantidor de Crédito (FGC) (Brazilian Deposit Insurance Institution)

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Senior Risk Analyst, Carga horária: 40, Regime: Dedicação exclusiva.

2020 - 2020

Insper Instituto de Ensino e Pesquisa

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Teaching Assistant, Carga horária: 20

Outras informações:
- Programa: Doutorado em economia de negócios; Disciplina: Precificação de Ativos; Professor: Marco Bonomo - Programa: Mestrado Profissional em Economia; Disciplina: Economia Bancária; Professores: Adriana Azevedo Hernandez Perez, Bernardo Ricca ? As atividades incluíram: - Elaboração o resumo conceitual da aulas a cada semana e as respostas às dúvidas do estudantes - Preparação e aplicação dos exercícios, incluindo a parte teórica e a parte quantitativa - Aplicação de exames intermedíarios e finais e auxílio na atribuicão da pontuação final

2019 - 2019

STOCKHOLM INSTITUTE OF TRANSITION ECONOMICS & EAST EUROPEAN ECONOMIES

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Research Assistant, Carga horária: 20

Outras informações:
Os objetivos do trabalho foram analisar documentos jurídicos brasileiros relacionados à pesquisa, codificar, limpar e combinar dados, e ajudar a preparar os dados para análises de regressão e atribuições à demanda.

2023 - 2023

Fundação Dom Cabral

Vínculo: Other, Enquadramento Funcional: Research Supervisor

2015 - 2015

PRICEWATERHOUSECOOPERS CONSULTING THAILAND LIMITED

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Senior Associate, Carga horária: 50

Outras informações:
Provide consulting service on financial quantification and credit rating/scoring model development for financial institutions.

2012 - 2015

Government Housing Bank

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Senior Credit Risk Analyst, Carga horária: 40

Outras informações:
? Developed Basel ll Credit Risk-Weighted Asset calculation Model (Standardized-Approach) to assess the sufficiency of bank?s capital reserve from credit risk perspective ? Directed ICAAP readiness project for Basel ll-Pillar 2 risk management to improve the quality of bank?s capital planning ? Developed and monitored the performance of Application Credit Scoring Model to enhance the productivity and efficiency of loan-underwriting-process for low-to-middle income borrowers. ? Development of a set of R-Code for full credit scoring cycle of mortgage loan ? Conducted Credit Portfolio Analysis for bank-wide business management including product management, credit scoring model improvement, and bad-debt collection and management ? Developed Portfolio View of Risk Model, using Stress Test and Monte Carlo Simulation, aligning with the World Bank Financial Projection Model Guideline and COSO Framework, to ensure the bank?s performance, driven by major risk drivers, is still within the identified corporate goal ? Developed Credit Risk Management Framework and tools such as Credit Risk Appetite/Tolerance, Limit of Non-Performing Loan ratio analysis, Credit Risk Policy/Manual, Credit Risk Report, to increase the potential to capture bank?s credit risk ? Implemented Data Gap Analysis for Risk Data Mart Project and Behavior Credit Scoring Model Development Project with Experian to fasten the risk analytic through data readiness scheme ? Calculated Probability of Default (PD) for Collective Impairment in IFRS Project ? Analyzed financial model linked to Macro/Microeconomics factors coordinated with Strategic Planning Department ? Collaborated with Legal Department in ?Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA)? project

2011 - 2012

Government Housing Bank

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: SENIOR OPERATIONAL RISK ANALYST, Carga horária: 40

Outras informações:
? Developed Basel ll Operational Risk-Weighted Asset calculation Model (Standardized-Approach) to assess the sufficiency of bank?s capital reserve from operational risk perspective ? Conducted training for 35 business units in ?Risk and Control Self Assessment (RCSA), Key Risk Indicator (KRI) and Loss Data Collection Workshop? to strengthen the risk awareness and risk culture ? Developed Annual Risk Management Plan and Framework including Operational Risk Appetite/Risk Tolerance, RCSA, KRI, and Loss Data Collection

2007 - 2009

Krung Thai Bank, PCL.

Vínculo: Formal labor contract, Enquadramento Funcional: Risk management officer, Carga horária: 40

Outras informações:
? Established Basel ll Project to develop Customer Lending Improvement and Management System to calculate minimum capital requirement; related to credit, market, and operational risk ? Implemented Basel ll ? IT Readiness Assessment ? Managed Composite Risk Rating and Compliance Project, resulted in being classified as a ?Qualified Bank? by the Bank of Thailand ? Developed Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) Implementation Plan to allocate more than US$4,500 million capital to ensure stability of business growth

2022 - Atual

Universidade Federal do ABC

Vínculo: Colaborator, Enquadramento Funcional: Colaborator, Carga horária: 60

Outras informações:
Atividade de extensão realizada Geotecnologias livres para o pública de língua portuguesa.

Atividades

02/2022
Outras atividades técnico-científicas , Fundação Universidade Federal do ABC, Fundação Universidade Federal do ABC.,Atividade realizada, Projeto de extensão: Geotecnologias livres para o público de língua portuguesa.